Last updated on 2024年6月17日
FP（ファイナンシャルプランナー）は、お金に関する悩みについて相談できるプロフェッショナルです。しかし、その言葉はよく聞くものの、相談するメリットについて具体的によくわからないという方も多くいます。そこで今回は、ファイナンシャルプランナーに相談するメリットはどのようなものなのか解説しましょう。
ファイナンシャルプランナーへ相談するメリット
ファイナンシャルプランナーへ相談するメリットは、ライフプランが立てられるようになる、あらゆるお金の相談ができるという点です。まず、ライフプランは、就職、結婚や出産、住宅の購入、転職や定年などのライフイベントに合わせた必要資金や予想外のリスク（病気や事故など）へ備える資金を備える計画のことです。具体的にどのような行動をすればいいのか分からないという人にとってメリットの大きなものといえるでしょう。次にあらゆるお金の相談ができます。家計管理はもちろん、老後資金の用意や教育資金の用意、資産運用、住宅購入やローンといった悩みにも対応しているのが特徴です。また、保険の選び方や医療費、介護費用の準備についても分かりやすく説明してくれます。意外に知られていないのが相続や税制についても相談に乗ってくれ、必要に応じて税理士や弁護士などのプロフェッショナルを紹介することも行っているのが特徴です。
ファイナンシャルプランナーに相談する流れ
ファイナンシャルプランナーに相談する流れは、予約をして、その日時に約束した場所、例えばファイナンシャルプランナーのいる店舗や自宅などでファイナンシャルプランナーと対面し、相談するというシンプルなものです。最近ではオンライン上でビデオ通話による相談もできるようになったので、便利さはどんどん高まっています。
ファイナンシャルプランナーの相談に関する疑問
無料相談できるところはなぜ無料なのかという疑問がよくあります。実はファイナンシャルプランナーの報酬が保険会社や投資関連の会社から出ているという背景があるのです。ファイナンシャルプランナーが相談中に提案した商品を利用者が契約することでファイナンシャルプランナーが報酬を受け取るという仕組みです。